etf指数基金 实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样

发布时间:2020-02-27 18:01:14 来源:房地产情报与ETF圈 关键词:etf指数基金
实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样选择指数基金?
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原文标题:实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样选择指数基金?
原文发布时间:2019-10-14 21:49:46
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实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样选择指数基金?

实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样选择指数基金?



有个可爱的妹纸跟我说,她为了分散风险,把上证50、沪深300、中证500、中证100都买了。分散风险是对的,但在我看来还是有点不足。看完这篇文章再告诉你。

为什么购买指数基金:

书生经常对没有投资经验的投资者说,不知道买什么基金,就买指数基金吧。那是因为,在指数上涨时,大概50%的股票基金都跑不赢指数基金,只有少数优秀基金能获得超额收益。其实股票也是这样,跑不赢指数的情况经常发生。

按跟踪的指数不同,指数基金分类:

大盘指数型基金

沪深300:这是个跨市场指数,是从上海和深圳证券市场中选取了300只规模大、流动性好的300只股票作为样本;覆盖了沪深市场60%左右的市值,具有良好的市场代表性,是个大中盘指数。

中证500:扣除沪深300指数样本、按日均总市值高低排名选取前500名股票作为样本,综合反映沪深证券市场内小市值公司的整体状况;是第一只综合体现沪深两市小市值企业的指数,是个小盘指数。

上证50:挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况;是优质蓝筹股的突出代表,不是期望分享高成长收益投资者的最佳选择,是超大盘指数。

中证100:从沪深300指数样本股中挑选规模最大的100只股票组成样本股,以综合反映沪深证券市场中最具市场影响力的一批大市值公司的整体状况,是大中盘指数。

行业指数型基金:以具体行业为跟踪目标,通常有医疗、证券银行等。

平时不少读者都在问该怎么选择具体的指数基金。其实被动型指数基金没什么高深的,各个基金公司都差不多,大多数也都能很好的跟踪指数,最主要的还是费率的差别。比如天弘中证500指数基金(000962)就属于同类基金比较低的费率档次。

关于具体的指数基金选择方法,后面文章我们再详细说。

投资策略:

1.上涨趋势时,投资大盘指数型基金,可以简单获得稳定收益。

2.长期下跌或震荡行情,投资行业指数基金更好。往往在熊市,医药、白酒行业能走出独立行情,而且更抗跌。

3.中证50这样的超大盘指数,样本股都是一些流通盘大、市值高的企业,短期内很难有很大发展。所以,只有出现大幅下跌后,才适合投资中证50这样的超大盘指数。

我们在看下这些大盘指数基金之间的相关系数,相关系数越大,走势越趋同。

实用:不要再瞎买指数基金了!那到底该怎样选择指数基金?

这里回答文章开头的问题,我们投资多个指数基金是为了分散风险,并不是越多越好。如果买的指数走势趋同,同涨同跌,也就失去了意义。

书生云:建议组合投资的小伙伴,可以选择沪深300和中证500的组合。沪深300相对于中证50这样超大盘更好点,同时这两个指数的相关性也不是很大。(布衣书生)

……

怎样选择指数基金?


很多小伙伴问,怎么选择指数基金?书生今天详细说说。

一、买的是什么指数

我们买指数基金,肯定要知道,我买的指数基金跟踪的是什么指数。上证50和中证500指数表现是很不一样的。

我们还要知道指数中,不同行业占比大概是什么样子。比如沪深300指数中,银行的比重就很大,所以受金融行业的影响也很大。

怎样查到指数中行业构成?

书生不外传的“土办法”:百度“易方达指数基金”,找到中间的“指数分析工具”,点击选择“指数行业”。

二、纯指数还是增强指数

指数增强基金,就是在复制目标指数的基础上,为了比指数表现好,加入了主动管理。但收益和风险是对等的,有些指数增强基金表现并不好。

就历史数据看,绝大多数指数增强基金,都有比较好的增强效果

三、首选大基金公司经过长时间运营的指数基金

指数基金,虽然力求完全复制指数走势,但操作上是有误差的。比如遇到大额赎回,就很考验基金公司的能力。

去年股灾期间,面对市场大幅下跌和大面积停牌,不同基金公司应对大额赎回,表现差距就挺大。大的基金公司不论经验、还是实力,都要胜过小的基金公司。

注意:要避免成立时间未满一年的指数基金,或长时间不建仓的流氓基金公司

书生想说,这种流氓基金长期不建仓,会让我们丧失很多盈利的机会。

补充:绝大多数指数基金的长期收益,高于指数的收益。

因为指数是不考虑成份股的分红的,而指数基金收到分红,会定期进行现金分红。所以,很多高分红的指数基金,在长期复利作用下,跟指数之间的差距越来越大。(布衣书生)


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